2025년 새해가 밝은 지 얼마 지나지 않았는데요, 이맘때쯤이면 많은 분들이 기다리고 계신 중요한 작업 중 하나가 바로 연말정산입니다. 특히, 매년 많은 변화가 생기다 보니 처음 접하시는 분들은 물론이고, 익숙하신 분들도 꼼꼼히 살펴보는 게 중요합니다. 오늘은 2025년 연말정산간소화 서비스를 중심으로, 알아두면 유용한 정보들을 쉽고 간단하게 정리해 드리려고 합니다. 함께 준비하며 조금 더 여유롭게 연말정산 시즌을 보내보세요! :)
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연말정산 및 간소화 서비스 총정리
매년 이맘때쯤, 많은 근로자들이 기다리는 중요한 과정이 바로 연말정산입니다. 흔히 13월의 월급이라고 불리기도 하지만, 세부 내용과 절차를 꼼꼼하게 살피지 않으면 예상치 못한 추가 지출이 발생할 수도 있습니다. 오늘은 2025년 연말정산간소화 서비스의 주요 내용을 쉽고 간단하게 정리해 보겠습니다.
연말정산이란?
연말정산은 근로자의 급여에서 매달 미리 납부한 소득세(원천징수 세금)를 한 해가 끝난 시점에 정확히 계산해 정산하는 과정입니다. 만약 이미 납부한 세금이 실제보다 많다면 환급을 받을 수 있고, 반대로 적다면 추가로 납부해야 합니다.
2024년 귀속 연말정산 신고 및 납부 기한은 2025년 3월 10일입니다. 다만, 이는 회사가 국세청에 관련 자료를 제출해야 하는 기한입니다. 근로자 입장에서는 1월 말에서 2월 사이에 회사에 소득, 세액공제 신고서와 증빙자료를 제출해야 합니다.
◈ 참고로, 2024년에 퇴직하신 분은 연말정산 대신 2025년 5월에 종합소득세 신고를 따로 진행해야 합니다.
연말정산간소화 서비스란?
연말정산간소화 서비스는 국세청에서 제공하는 편리한 시스템으로, 근로자가 복잡한 증빙자료를 직접 수집하지 않아도 한 곳에서 확인하고 다운로드할 수 있도록 도와줍니다. 이를 통해 납세자의 편의를 높이고 사회적 비용을 줄이려는 목적이 있습니다.
2025년 간소화 서비스와 관련된 주요 내용은 아래와 같습니다.
- 일괄제공 서비스 신청 및 확인 : 회사는 2025년 1월 10일까지 국세청에 간소화 자료를 일괄제공받을 근로자 명단을 등록합니다. 근로자는 2025년 1월 15일까지 본인의 자료 제공 여부를 확인하고 동의합니다.
- 간소화 서비스 개통 일정 : 간소화 서비스는 2025년 1월 15일 수요일부터 시작됩니다. 이후 2025년 1월 20일 월요일부터 최정 확정 자료가 제공되며, 3월 10일까지 자료를 다운로드할 수 있습니다.
- 소득금액 제한 및 조회 가능 자료 : 소득금액이 100만 원(총 급여 500만 원 초과)을 넘는 부양가족의 공제자료는 조회 및 다운로드가 제한됩니다. 하지만, 보험료, 의료비, 교육비 자료는 부양가족의 소득금액과 관계없이 제공되므로 꼭 확인하세요.
- 꼭 알아야 할 점 : 간소화 서비스에서 제공되는 자료는 기본적으로 신고에 활용될 수 있지만, 누락된 항목이 있을 수 있으므로 직접 확인하는 습관이 필요합니다. 소득금액 100만 원 산출 방법 등 공제와 관련된 세부 사항을 미리 숙지하면 더욱 효율적인 연말정산이 가능합니다.
연말정산간소화 서비스 제대로 활용하기
홈택스 접속 및 로그인
- 간소화 서비스를 이용하려면 우선 홈택스에 접속해야 합니다. 특히 홈택스 사용 집중 기간(1월 15일 ~ 1월 25일) 동안에는 1회 접속 시간이 30분으로 제한되니 시간 관리에 유의하시기 바랍니다.
- 성명과 주민등록번호를 입력한 뒤 연말정산 서비스 이용에 동의를 체크합니다. 로그인 시 공동, 금융인증서뿐만 아니라 네이버, 카카오, 토스 등 간편 인증 서비스도 사용할 수 있어 편리합니다.
부양가족 자료 확인 및 자료제공 동의
- 로그인 후 첫 화면에서 본인에게 자료 제공에 동의한 부양가족의 정보를 바로 확인할 수 있습니다.
- 만약 부모님, 배우자 등의 자료를 추가로 조회하고 싶다면, 자료 제공 동의를 사전에 받아야 합니다. 아래 링크를 통해 바로 신청하실 수 있습니다. 동의할 가족 정보를 입력하고 추가하면 간편하게 등록됩니다.
자료 조회 및 확인
- 연말정산간소화 서비스에서는 2019년부터 2024년까지 총 6년간의 소득, 세액공제 자료를 확인할 수 있습니다.
- 귀속 연도를 선택한 뒤, 소득공제, 세액공제 등 각 항목을 클릭해 금액과 내역을 상세히 확인합니다. 간소화 자료는 영수증 발급기관이 제출한 데이터를 그대로 보여주는 것이기 때문에 요건 충족 여부와 누락 항목 확인은 본인이 직접 해야 합니다.
- 월세 이체 확인서, 추가 기부금 영수증, 의료비, 교육비 영수증 등 기타 간소화 서비스에서 누락된 서류 등은 추가로 직접 준비하셔야 합니다.
자료 다운로드 및 저장
- 모든 항목을 확인한 후 자료를 내려받고, 파일은 PDF 형식으로 다운로드하실 수 있습니다.
- 0원인 항목은 자동으로 제외되며, 금액이 있더라도 요건에 맞지 않는 항목은 선택 해제를 통해 제외 후 파일을 저장하세요.
2025 연말정산 달라진 점들
2025 연말정산이 시작되면서 새롭게 변경된 항목들이 많은데, 특히 소득공제와 세액공제 혜택에서 중요한 변화가 있어 꼼꼼히 확인하셔야 합니다.
- 결혼 세액공제 신설 : 2024년부터 2026년까지 혼인신고를 한 경우, 초혼, 재혼 상관없이 생애 한 번 적용하여 1인당 50만 원 세액공제(부부합산 100만 원) 됩니다.
- 월세 세액공제 확대 : 무주택 근로자라면 월세 세액공제 혜택이 더 커집니다. 공제 대상 총급여는 기존 7천만 원 이하에서 8천만 원 이하로 확대되었으며, 공제 한도도 기존 750만 원에서 1,000만 원으로 상향됩니다. 공제율은 15%이며, 연봉이 5,500만 원 이하일 경우 공제율은 17%입니다.
- 주택청약종합저축 소득공제 한도 확대 : 무주택 세대주가 주택청약종합저축에 가입한 경우 소득공제 혜택이 늘어납니다. 총 급여액 7천만 원 이하의 무주택 세대주가 적용 대상으로, 소득공제 한도는 기존 240만 원에서 300만 원으로 증가합니다.
- 자녀 세액공제 급액 상향 : 2명의 자녀가 있는 경우 기존 30만 원에서 35만 원으로 상향됩니다. 적용 대상은 만 8~20세 자녀 또는 손자녀입니다.
- 기부금 세액공제 한시적 확대 : 3천만 원 초과 고액 기부자에 대한 세액공제율이 한시적으로 40% 적용됩니다.
- 산후조리비 세액공제 소득 기준 폐지 : 기존에는 총급여 7천만 원 이하 근로자만 출산 1회 당 최대 200만 원 공제가 가능했지만, 소득 제한을 폐지했습니다.
- 6세 이하 자녀 의료비 세액공제 확대 : 기존에는 일부만 공제되던 진료비가 전액 공제로 변경되었습니다.
- 사적연금 소득 분리과세 한도 확대 : 연금이나 퇴직연금 등 사적연금 소득을 분리과세 해주는 혜택이 기존 한도 1,200만 원에서 1,500만 원으로 확대되었습니다.
이상으로 2025 연말정산간소화 서비스에 대한 내용을 정리해 보았습니다. 꼼꼼히 확인하시고 준비하셔서 공제 혜택을 놓치지 마세요! 연말정산은 복잡해 보여도 차근차근 준비하면 어렵지 않습니다. :) 모두 풍성한 13월의 월급을 받으시길 바랍니다.